Investir dans une SCPI de rendement est une excellente façon de diversifier son portefeuille tout en générant des revenus passifs. Voyons ensemble les 5 meilleurs SCPI de rendement pour 2024, pour cela j’ai pris en compte plusieurs critère mais surtout le taux de rendement de l’an passé.
Rappel rapide sur ce qu’est une SCPI de rendement
Une SCPI de rendement, ou Société Civile de Placement Immobilier, permet aux investisseurs d’acquérir des parts dans un portefeuille diversifié d’actifs immobiliers. Ces actifs sont gérés par une société de gestion qui se charge de leur acquisition, leur gestion locative et leur entretien. En retour, les investisseurs perçoivent des dividendes réguliers issus des loyers perçus.
Sommaire
Pourquoi investir dans une SCPI de rendement ?
Les SCPI de rendement offrent des avantages qui les rendent attractives pour une large gamme d’investisseurs, qu’ils soient novices ou expérimentés. Par exemple à la différence de l’immobilier locatif classique vous n’avez rien à faire au niveau des travaux dans les appartements, pas de gestion locative, la SCPI le fait pour vous.
- Revenus passifs : Les SCPI permettent de générer des revenus réguliers sans avoir à gérer directement les biens immobiliers.
- Diversification : En investissant dans une SCPI, vous accédez à un portefeuille diversifié d’actifs immobiliers, réduisant ainsi les risques.
- Accessibilité : Les SCPI sont accessibles avec des montants d’investissement relativement faibles, parfois dès quelques centaines d’euros.
- Gestion professionnelle : Les biens sont gérés par des professionnels de l’immobilier, assurant une gestion optimisée et une meilleure rentabilité.
- Avantages fiscaux : Certaines SCPI offrent des avantages fiscaux intéressants, notamment pour les Personnes Morales ou en cas de démembrement.
Passons maintenant au classement 2024 des meilleures SCPI de rendement, basé sur les taux de distribution de 2023. Ce classement inclut des critères essentiels tels que le taux d’occupation financier et la valeur de reconstitution.
Top 5 des SCPI de Rendement pour 2024
Le classement 2024 des meilleures SCPI de rendement présente les SCPI les plus performantes pour aider les investisseurs à faire des choix éclairés. Basé sur les taux de distribution de 2023, ce classement inclut également des critères tels que le taux d’occupation financier et la valeur de reconstitution. Voici les cinq meilleures SCPI de 2024 : Transitions Europe, Remake Live, Iroko Zen, Novaxia Neo, et Epargne Pierre Europe. Chacune d’elles a ses propres atouts et stratégies d’investissement.
| Nom de la SCPI | Rendement | Année de création | Société de gestion | Frais de souscription | Types d’actifs | Accessibilité |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Transitions Europe | 8,16% | 2022 | Arkea REIM | élevés | Diversifiés | Personnes Morales à l’IS |
| Remake Live | 7,79% | 2022 | Remake AM | nuls | Diversifiés | Nue-propriété |
| Iroko Zen | 7,12% | 2020 | Iroko | nuls | Diversifiés | Tous investisseurs |
| Novaxia Neo | 6,51% | – | Novaxia Investissement | nuls | Réhabilitation de bureaux | Minimum d’investissement: 187€ |
| Epargne Pierre Europe (Lire mon avis sur Epargne Pierre Europe SCPI) | 6,26% | 2022 | Atland Voisin | – | Bureaux, commerces, logistique | Tous investisseurs |
1. Transitions Europe : LA seule SCPI à +8%
Transitions Europe se distingue par un rendement exceptionnel de 8,16%. Créée en 2022 et gérée par Arkea REIM, cette SCPI européenne adopte une stratégie diversifiée. Bien que les frais de souscription soient élevés, l’avantage fiscal pour les Personnes Morales à l’IS est un atout non négligeable. Cette SCPI est idéale pour ceux qui recherchent un rendement élevé et une diversification géographique.
2. Remake Live : Attire une nouvelle catégorie d’investisseurs
Remake Live offre un rendement attractif de 7,79% et se démarque par l’absence de frais de souscription. Créée en 2022, cette SCPI diversifiée attire une nouvelle catégorie d’investisseurs grâce à son accessibilité en nue-propriété et une forte collecte en 2023. C’est une option intéressante pour ceux qui cherchent à optimiser leur investissement sans frais initiaux.
3. Iroko Zen : Diversification et accessibilité
Avec un rendement de 7,12%, Iroko Zen est une SCPI créée en 2020 et gérée par Iroko. Elle investit principalement en France et dans la zone euro, avec une stratégie diversifiée. Les frais de souscription sont nuls, ce qui en fait une option accessible. Avec plus de 11 000 associés et une capitalisation de plus de 467 millions d’euros, Iroko Zen est un choix solide pour les investisseurs cherchant à diversifier leur portefeuille.
4. Novaxia Neo : Réhabilitation de bureaux en logements
Novaxia Neo présente un rendement de 6,51% et se spécialise dans la réhabilitation de bureaux en logements. Gérée par Novaxia Investissement, cette SCPI sans frais de souscription attire plus de 6000 associés. Le minimum d’investissement est de 187€, avec des dividendes versés mensuellement. C’est une option intéressante pour ceux qui souhaitent investir dans des projets de réhabilitation immobilière.
5. Epargne Pierre Europe : Stratégie offensive et défensive
Enfin, Epargne Pierre Europe offre un rendement de 6,26%. Créée en 2022 et gérée par Atland Voisin, cette SCPI adopte une stratégie à la fois offensive et défensive. Elle investit dans divers types d’actifs immobiliers, tels que des bureaux, des commerces, et de la logistique. C’est une SCPI idéale pour ceux qui recherchent un équilibre entre rendement et sécurité.
Ces SCPI de rendement offrent des options variées pour les investisseurs, chacune avec ses propres avantages et stratégies. En choisissant judicieusement, vous pouvez optimiser vos investissements et atteindre vos objectifs financiers.
Critères de sélection des meilleures SCPI
Taux de distribution
Le taux de distribution est l’un des critères les plus cruciaux pour évaluer une SCPI de rendement. Il représente le rendement annuel versé aux investisseurs par rapport au prix de la part. En 2023, les SCPI les plus performantes ont affiché des taux de distribution impressionnants, comme Transitions Europe avec un rendement supérieur à 8%. Ce critère permet de mesurer la rentabilité immédiate de l’investissement.
Taux d’occupation financier
Le taux d’occupation financier (TOF) indique la proportion des loyers effectivement perçus par rapport aux loyers potentiels si tous les biens étaient loués. Un TOF élevé est un signe de bonne gestion et de demande locative forte. Les SCPI comme Iroko Zen et Novaxia Neo maintiennent des TOF élevés, assurant ainsi une stabilité des revenus locatifs pour les investisseurs.
Valeur de reconstitution
La valeur de reconstitution est un autre indicateur clé. Elle correspond au coût théorique pour reconstituer le patrimoine de la SCPI, incluant les frais d’acquisition. Une valeur de reconstitution supérieure au prix de souscription est un signe positif, indiquant que l’investisseur achète des parts en dessous de leur valeur réelle. C’est un critère à ne pas négliger lors de l’évaluation des SCPI comme Remake Live et Epargne Pierre Europe.
En résumé, le choix des meilleures SCPI repose sur une analyse approfondie de plusieurs critères, dont le taux de distribution, le taux d’occupation financier et la valeur de reconstitution. Ces indicateurs permettent d’identifier les SCPI les plus performantes et de faire des choix d’investissement éclairés.
Lire notre article sur l’investissement en SCPI avec un crédit à la consommation.
Analyse des performances des SCPI sélectionnées
Rendement et taux de distribution
Les SCPI de rendement sont évaluées principalement sur leur taux de distribution. En 2024, les SCPI les plus performantes affichent des rendements impressionnants. Transitions Europe se distingue avec un rendement supérieur à 8%, suivi de près par Remake Live avec 7,79%. Iroko Zen et Novaxia Neo offrent respectivement des rendements de 7,12% et 6,51%. Enfin, Epargne Pierre Europe clôture ce top avec un rendement de 6,26%. Ces taux de distribution reflètent la capacité des SCPI à générer des revenus stables pour les investisseurs.
Stratégies d’investissement
Chaque SCPI adopte une stratégie d’investissement unique pour maximiser les rendements. Transitions Europe et Remake Live misent sur une stratégie diversifiée, investissant dans divers secteurs pour répartir les risques. Novaxia Neo se concentre sur la réhabilitation de bureaux en logements, une stratégie innovante qui répond à la demande croissante de logements urbains. Iroko Zen investit principalement en France et dans la zone euro, tandis que Epargne Pierre Europe combine des approches offensive et défensive pour optimiser ses performances.
Diversification sectorielle et géographique
La diversification sectorielle et géographique est cruciale pour la résilience des SCPI. Transitions Europe et Remake Live diversifient leurs portefeuilles à travers plusieurs secteurs, incluant bureaux, commerces et logistique. Iroko Zen se concentre sur des investissements en France et dans la zone euro, offrant une couverture géographique étendue. Novaxia Neo se spécialise dans la transformation de bureaux en logements, une niche prometteuse. Enfin, Epargne Pierre Europe investit dans des actifs variés comme les bureaux, commerces et logistique, assurant une répartition équilibrée des risques.
Avec ces stratégies et diversifications, les SCPI sélectionnées pour 2024 montrent une capacité à générer des rendements solides tout en minimisant les risques. Ces performances démontrent l’importance de bien choisir sa SCPI en fonction de ses objectifs d’investissement et de son appétence au risque.
En suivant ces conseils, vous serez mieux préparé pour investir dans les SCPI de rendement et maximiser vos gains.